Condos?
- Thread starter DrDevil87
- Start date
DrDevil87
Well-known member
Pas grave! Une petite demi-heure avec moi maintenant peut te sauver tes maux de tête la journée que tu seras "rendu la"
Possiblement... mais ca dépend vraiment du niveau de miracle que tu recherches!
Thanks!
Je t'enverrais un message un moment donnée! ; )
-Mike-
Premium
Dépendament du nombre de logement sa te prend de 10 a 20% de cashdown que tu peux aussi convertir en hypotheque sur ta maison si elle en a la capacité.
PS: Pour ton immeuble a revenue, rien t'empeche d'acheter le premier avec un autre et t'en servir de levier comme investissement future.
Styling
Legacy Member
I usually don't argue with "mr" members.... but if only you knew what you're talking about....
First and foremost, the guy cleary says he has NO clue about the whole process. Do you really think it's a smart move to NOT use the expertise of an agent, who will be working by his side (for him, with his clients best interests at heart) when it comes time to make the biggest purchase of his life?
Secondly, by law, the listing agent (the agent who has the property for sale) must represent the VENDORS best interests. I've actually heard they may one day prevent listing agents from representing the buyers to avoid a conflict of interest.
That being said, yes, most transactions will go smoothly regardless... however I've seen and heard of so many horror stories of clients being misrepresented, that I highly suggest using an agent to help you purchase a property, as long as that agent has your best interest at heart.
Also, "saving" on the asking price, and actually "saving" money is two completely different things. You have to know the market, and what a property is actually worth. Just because the asking price is, let's say $300 000, and you get it for $280 000, doesn't mean you got a good deal. Maybe that house should have been listed at $279 900 and sold for $275 000. Saving $20 000, actually cost you $5000....
On that note, have a great evening MR
P_KK
Legacy Member
Devil si ta d'autres questions, juste poses-les, je suis sur qu'on va te répondre du mieux qu'on peut.
Je vais te donner un exemple, vue que je suis en vacance et je n'ai rien a faire lol
Un condo a Laval coute je crois entre 200-250k$. Disont 250 000$
5% cash down = 12 500$, il te faut ca minimum pour acheter un condo de 250k$ Et tu dois ajouter l'assurance SCHL de 6 531.25$ et le paiement hypotécaire mensuel sera de 1218.38$ (toujours sur un taux exemple de 3.5%, sur 25 ans)
PS - le montant de l'assurance SCHL sera inclus dans ton pret, tu ne dois pas payer 6 531.25$ d'une shot. Tu dois payer le notaire d'une shot et la taxe de bienvenue d'une shot.
20% cash down = 50 000$, avec ca tu n'a pas besoin de l'assurance SCHL, mais il y a pas grand monde qui peut sauver ce montant d'argent. Mais ton paiement hypotécaire mensuel sera de 998.54$ (toujours sur un taux exemple de 3.5%, sur 25 ans)
Alors si tu n'a pas le 12 500$, tu peux commencer a sauver du cash maintenant et acheter l'année prochaine.
Mais si tu veux vraiment partir en condo dans les semaines qui suivent, il y a toujours moyen de preter d'un membre de famille proche ou amis.
Si tes parents ont beaucoup d'équité sur leur maison, tu peux utiliser cet équité comme garantie sur le cash down et évité l'assurance SCHL, mais ton pret sera de 100% donc 250k$ alors ton paiement sera plus élevé.
Faut savoir si tu peux payer tout ca, avec les frais de condos mensuels, la taxe scholaire annuelle (environ 675$), la taxe municipal annuelle (environ 2500$, ca inclut la taxe d'eau aussi) de plus de ton électricité, bouffe, cable, internet, cell, etc...
N'oublie pas que les banques regardent ton salaire et ton crédit. Fais toi pré-approuvé avant ca aide.
Je suis loin d'etre pro-condo, mais tu dois acheter selon le lieu, proche de la job ou station de metro, bus, epicerie, etc... Il y en a en construction proche du métro Montmorency, regarde la si tu aime la place.
Visite beaucoup avant d'acheter, roule en auto dans le secteur avant d'acheter...
Bah...je ne sais plus quoi te dire la...
De mon coté, je cherche a investir sur des immeubles a revenues. Mais mes dettes sont deja plus qu'au maximum!!! Je dois juste trouvé une autre stratégie...C'est la partie la plus difficile.
PS - n'oublie pas de lire ma signature
Je vais te donner un exemple, vue que je suis en vacance et je n'ai rien a faire lol
Un condo a Laval coute je crois entre 200-250k$. Disont 250 000$
5% cash down = 12 500$, il te faut ca minimum pour acheter un condo de 250k$ Et tu dois ajouter l'assurance SCHL de 6 531.25$ et le paiement hypotécaire mensuel sera de 1218.38$ (toujours sur un taux exemple de 3.5%, sur 25 ans)
PS - le montant de l'assurance SCHL sera inclus dans ton pret, tu ne dois pas payer 6 531.25$ d'une shot. Tu dois payer le notaire d'une shot et la taxe de bienvenue d'une shot.
20% cash down = 50 000$, avec ca tu n'a pas besoin de l'assurance SCHL, mais il y a pas grand monde qui peut sauver ce montant d'argent. Mais ton paiement hypotécaire mensuel sera de 998.54$ (toujours sur un taux exemple de 3.5%, sur 25 ans)
Alors si tu n'a pas le 12 500$, tu peux commencer a sauver du cash maintenant et acheter l'année prochaine.
Mais si tu veux vraiment partir en condo dans les semaines qui suivent, il y a toujours moyen de preter d'un membre de famille proche ou amis.
Si tes parents ont beaucoup d'équité sur leur maison, tu peux utiliser cet équité comme garantie sur le cash down et évité l'assurance SCHL, mais ton pret sera de 100% donc 250k$ alors ton paiement sera plus élevé.
Faut savoir si tu peux payer tout ca, avec les frais de condos mensuels, la taxe scholaire annuelle (environ 675$), la taxe municipal annuelle (environ 2500$, ca inclut la taxe d'eau aussi) de plus de ton électricité, bouffe, cable, internet, cell, etc...
N'oublie pas que les banques regardent ton salaire et ton crédit. Fais toi pré-approuvé avant ca aide.
Je suis loin d'etre pro-condo, mais tu dois acheter selon le lieu, proche de la job ou station de metro, bus, epicerie, etc... Il y en a en construction proche du métro Montmorency, regarde la si tu aime la place.
Visite beaucoup avant d'acheter, roule en auto dans le secteur avant d'acheter...
Bah...je ne sais plus quoi te dire la...
De mon coté, je cherche a investir sur des immeubles a revenues. Mais mes dettes sont deja plus qu'au maximum!!! Je dois juste trouvé une autre stratégie...C'est la partie la plus difficile.
PS - n'oublie pas de lire ma signature
Devil si ta d'autres questions, juste poses-les, je suis sur qu'on va te répondre du mieux qu'on peut.
Je vais te donner un exemple, vue que je suis en vacance et je n'ai rien a faire lol
Un condo a Laval coute je crois entre 200-250k$. Disont 250 000$
5% cash down = 12 500$, il te faut ca minimum pour acheter un condo de 250k$ Et tu dois ajouter l'assurance SCHL de 6 531.25$ et le paiement hypotécaire mensuel sera de 1218.38$ (toujours sur un taux exemple de 3.5%, sur 25 ans)
PS - le montant de l'assurance SCHL sera inclus dans ton pret, tu ne dois pas payer 6 531.25$ d'une shot. Tu dois payer le notaire d'une shot et la taxe de bienvenue d'une shot.
20% cash down = 50 000$, avec ca tu n'a pas besoin de l'assurance SCHL, mais il y a pas grand monde qui peut sauver ce montant d'argent. Mais ton paiement hypotécaire mensuel sera de 998.54$ (toujours sur un taux exemple de 3.5%, sur 25 ans)
Alors si tu n'a pas le 12 500$, tu peux commencer a sauver du cash maintenant et acheter l'année prochaine.
Mais si tu veux vraiment partir en condo dans les semaines qui suivent, il y a toujours moyen de preter d'un membre de famille proche ou amis.
Si tes parents ont beaucoup d'équité sur leur maison, tu peux utiliser cet équité comme garantie sur le cash down et évité l'assurance SCHL, mais ton pret sera de 100% donc 250k$ alors ton paiement sera plus élevé.
Faut savoir si tu peux payer tout ca, avec les frais de condos mensuels, la taxe scholaire annuelle (environ 675$), la taxe municipal annuelle (environ 2500$, ca inclut la taxe d'eau aussi) de plus de ton électricité, bouffe, cable, internet, cell, etc...
N'oublie pas que les banques regardent ton salaire et ton crédit. Fais toi pré-approuvé avant ca aide.
Je suis loin d'etre pro-condo, mais tu dois acheter selon le lieu, proche de la job ou station de metro, bus, epicerie, etc... Il y en a en construction proche du métro Montmorency, regarde la si tu aime la place.
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Bah...je ne sais plus quoi te dire la...
De mon coté, je cherche a investir sur des immeubles a revenues. Mais mes dettes sont deja plus qu'au maximum!!! Je dois juste trouvé une autre stratégie...C'est la partie la plus difficile.
PS - n'oublie pas de lire ma signature
Sur le 6500 et quelques dollars de SCHL tu dois payer une taxe qui est de 9% et cette taxe doit être payer au notaire et ne peut être mise sur le prêt.
Audi#1
Legacy Member
That's why you should go here: http://www.oeaq.qc.ca/ find yourself a good chartered appraiser (evaluateur agree) ~$500 that will evaluate the real value on the market. Then put it on let say www.duproprio.com for $1000. And use the notary in the case of doubt and/or signing the offer, ~$100-150 each time.
total of $2000-2500 if you add adversting, adds in newspapers etc. Definetly it takes more time, but it is not a full time job to sell his own the house. I did it And Really it's not the agent that knows any given proprety, really only the owner can show and explain all the questions to the potential buyer.
Average house price in Montreal is $380k and at 4% it costs ~$15000 to list with an agent.
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Average house price in Montreal is $380k and at 4% it costs ~$15000 to list with an agent.
young_alex60
New member
regarde les condo du Griffith town près de la nouvelle grande hopital.. it look AMAZING! apart ça je ne peux pas t'aider plus
Je travail justement là et le seul conseil que je peux donner est de bien choisir sont condo...parce que quand toutes les phases vont être terminées, Y'a une esti de gang de condo qui auront pu de soleil dans leur fenêtre lollllll